ความแตกต่างที่สำคัญ – ความมั่งคั่ง vs การพัฒนาที่ดีขึ้น
ด้วยจำนวนโอกาสการลงทุนที่เพิ่มขึ้นในแต่ละวัน จึงมักจะเป็นการยากที่จะเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนอิสระ Robo-advisers เป็นการพัฒนาที่ค่อนข้างใหม่ซึ่งใช้แทนที่ปรึกษาการลงทุนของมนุษย์ Robo-advisers ยังประหยัดต้นทุนอีกด้วย เนื่องจากโดยปกติแล้วจะเสียค่าใช้จ่ายเพียงประมาณหนึ่งในสามของต้นทุนที่ปรึกษาการลงทุนของมนุษย์เท่านั้น We althfront และ Betterment เป็นสองแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ค่อนข้างทันสมัยและได้รับความนิยมอย่างรวดเร็ว ความแตกต่างที่สำคัญระหว่าง We althfront และ Betterment คือตัวเลือกที่นำเสนอโดยแต่ละแพลตฟอร์ม We althfront ไม่ได้เสนอการออมตามเป้าหมายในขณะที่ Betterment เสนอการออมตามเป้าหมายในทางตรงกันข้าม Betterment ไม่ได้เสนอการจัดทำดัชนีโดยตรงในขณะที่ We althfront เสนอยอดคงเหลือในบัญชีการจัดทำดัชนีโดยตรงที่เกิน $100, 000
ความมั่งคั่งคืออะไร
We althfront เป็นบริษัทให้บริการด้านการลงทุนออนไลน์ที่ตั้งอยู่ในเมืองเรดวูด รัฐแคลิฟอร์เนีย ก่อตั้งโดย Andy Rachleff และ Dan Carroll ในปี 2551 ณ วันที่ 26 มกราคม 2017 We althfront มีทรัพย์สินมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์ภายใต้การบริหาร We althfront เป็นผู้บุกเบิกการลงทุนแบบหุ่นยนต์และจัดหาแพลตฟอร์มที่เหมาะสมสำหรับทั้งผู้ฝึกงานและนักลงทุนที่จัดตั้งขึ้นโดยการจัดหาพอร์ตโฟลิโอที่มีความสมดุลซึ่งปรับแต่งให้เหมาะกับเป้าหมายของแต่ละบุคคล แพลตฟอร์มการลงทุนนี้นำเสนอบัญชีการลงทุนหลากหลายประเภท เช่น ทรัสต์ บัญชีส่วนบุคคลและบัญชีร่วมเพื่อการไม่เกษียณอายุ IRA แบบดั้งเดิม Roth IRA และ IRA แบบโรลโอเวอร์
We althfront เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.25% จากลูกค้า; อย่างไรก็ตาม สำหรับยอดคงเหลือในบัญชีต่ำกว่า $15, 000 ค่าธรรมเนียมการจัดการจะไม่สามารถใช้ได้ ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับยอดเงินในบัญชีหากยอดเงินคงเหลืออยู่ระหว่าง $500-$10,000 We althfront จะยกเว้นค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา สำหรับยอดคงเหลือในบัญชีมากกว่า $10,000 จะมีการเรียกเก็บค่าบริการรายเดือน 0.25% มีสินทรัพย์หลายประเภทให้เลือกใช้กับพอร์ตการลงทุนของ We althfront เช่น หุ้นสหรัฐฯ หุ้นต่างประเทศ ตลาดเกิดใหม่ หุ้นปันผล อสังหาริมทรัพย์ และทรัพยากรธรรมชาติ We althfront ยังมีการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนและการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
การปรับสมดุลผลงาน
ดำเนินการเพื่อลดความเสี่ยงผ่านการกระจายการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ กองทุนของนักลงทุนควรได้รับการจัดสรรให้กับสินทรัพย์จำนวนหนึ่ง แทนที่จะเป็นบางส่วน มันจะป้องกันความเป็นไปได้ที่สภาวะตลาดเชิงลบจะลบล้างผลตอบแทนโดยรวม
การเก็บภาษีขาดทุน
การเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีคือการขายหลักทรัพย์ที่ขาดทุนเพื่อชดเชยภาษี ความปลอดภัยที่ขายแล้วจะถูกแทนที่ด้วยความปลอดภัยที่คล้ายคลึงกัน โดยรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมและผลตอบแทนที่คาดหวัง
สำหรับยอดคงเหลือในบัญชีมากกว่า $100, 000 We althfront เสนอการจัดทำดัชนีโดยตรง ซึ่งเป็นบริการที่ใช้หลักทรัพย์แต่ละรายการเพื่อแยกแยะโอกาสในการเก็บเกี่ยวที่ขาดทุนทางภาษี บริษัทยังเป็นบริษัทแรกที่เสนอสิ่งอำนวยความสะดวกในการจัดทำดัชนีโดยตรงให้กับนักลงทุน
สิ่งที่ดีกว่าคืออะไร
Betterment เป็นบริษัทการลงทุนออนไลน์ที่ตั้งอยู่ในนิวยอร์กซิตี้และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 9 พันล้านดอลลาร์ Betterment จดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และเป็นสมาชิกของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน บริษัทก่อตั้งโดย John Stein ในปี 2008 Betterment แพลตฟอร์มแนะนำหุ่นยนต์เสนอการออมตามเป้าหมาย ซึ่งเป็นวิธีการลงทุนที่วัดประสิทธิภาพโดยความสำเร็จของการลงทุนในการบรรลุเป้าหมายส่วนตัวและไลฟ์สไตล์ของนักลงทุน
ค่าธรรมเนียมการจัดการที่เรียกเก็บโดยช่วง Betterment จาก 0.25%-0.50%; อย่างไรก็ตาม สำหรับยอดคงเหลือในบัญชีที่เกิน 2, 000, 000 ค่าธรรมเนียมการจัดการจะถูกยกเว้น ด้วยเหตุนี้ Betterment จึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มีรายได้สูง เช่นเดียวกับ We althfront Betterment ยังเสนอทางเลือกการลงทุนมากมายเช่น IRA แบบดั้งเดิมและ Roth กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหุ้น (ETF) ที่ติดตามดัชนีแบบพาสซีฟ การปรับปรุงยังมีการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอและการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
ความคล้ายคลึงกันระหว่างความมั่งคั่งและการดีกว่าคืออะไร
- ทั้ง We althfront และ Betterment เป็นแพลตฟอร์มที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่ให้คำแนะนำการลงทุน
- ทั้ง We althfront และ Betterment เสนอการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอและการสูญเสียภาษี
ความมั่งคั่งและความเจริญต่างกันอย่างไร
มั่งคั่ง vs ดีขึ้น |
|
| We althfront คือบริการการลงทุนออนไลน์ที่เป็นผู้บุกเบิกการลงทุนแบบหุ่นยนต์ที่ให้ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายแก่นักลงทุน | Betterment เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่คล้ายกันซึ่งเสนอการออมตามเป้าหมาย |
| ค่าธรรมเนียมการจัดการ | |
| We althfront เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการระหว่าง 0% – 0.25%. | Betterment เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการระหว่าง 0.25% – 0.50%. |
| การจัดทำดัชนีการกำกับ | |
| สำหรับ We althfront การจัดทำดัชนีโดยตรงมีให้สำหรับยอดคงเหลือในบัญชีที่เกิน $100, 000 | สิ่งที่ดีกว่าไม่ได้เสนอการจัดทำดัชนีโดยตรง |
| การออมตามเป้าหมาย | |
| We althfront ไม่ได้เสนอเงินออมตามเป้าหมาย | กลยุทธ์การลงทุนของ Betterment ถูกสร้างขึ้นเพื่อรวมการออมตามเป้าหมาย |
สรุป – We althfront vs Betterment
ความแตกต่างระหว่าง We althfront และ Betterment ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ เช่น โครงสร้างค่าธรรมเนียม ความพร้อมใช้งานของการออมตามเป้าหมาย และการจัดทำดัชนีโดยตรง อย่างไรก็ตาม ทั้งสองบริษัทเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่เสนอทางเลือกการลงทุนที่คุ้มค่าทั้งเวลาและต้นทุน แพลตฟอร์มออนไลน์ใดที่เหมาะกับนักลงทุนแต่ละรายขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและขนาดของยอดเงินในบัญชี สำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูง Betterment นั้นน่าดึงดูดกว่าในขณะที่ We althfront เหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไปมากกว่า
ดาวน์โหลดเวอร์ชัน PDF ของ We althfront vs Betterment
คุณสามารถดาวน์โหลดไฟล์ PDF ของบทความนี้และใช้เพื่อวัตถุประสงค์ออฟไลน์ตามหมายเหตุอ้างอิง โปรดดาวน์โหลดไฟล์ PDF ที่นี่ ความแตกต่างระหว่าง We althfront และ Betterment