ความแตกต่างที่สำคัญ – การลงทุนแบบ Active vs Passive
กิจกรรมการลงทุนอาจมีลักษณะเชิงรุกหรือเชิงรับ ขึ้นอยู่กับแนวทางและทัศนคติของผู้ลงทุนเป็นหลัก ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการลงทุนแบบแอคทีฟและพาสซีฟคือการลงทุนแบบแอคทีฟหมายถึงการซื้อและขายเงินลงทุนบ่อยครั้งเพื่อทำกำไรอย่างรวดเร็ว ในขณะที่การลงทุนแบบพาสซีฟมีความกังวลเกี่ยวกับการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวโดยการลงทุนในช่วงการลงทุนที่เลือกเท่านั้น การจะใช้แนวทางเชิงรุกหรือเชิงรับในการลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับลักษณะของความเสี่ยงที่ยอมรับได้และวัตถุประสงค์ของนักลงทุนโดยเฉพาะ
Active Investing คืออะไร
การลงทุนเชิงรุก หมายถึงสถานการณ์ที่นักลงทุนซื้อการลงทุนและติดตามความเคลื่อนไหวของการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ตรรกะเบื้องหลังการลงทุนเชิงรุกคือการได้รับข้อมูลมากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้ด้วยการติดตามการลงทุนอย่างต่อเนื่องเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ทำกำไรได้สูง นักลงทุนที่กระตือรือร้นมักใช้เวลาที่สำคัญและหลงใหลในกิจกรรมการลงทุน โดยทั่วไปแล้วพวกเขาเป็นคนรับความเสี่ยงที่ซื้อและขายหุ้นอย่างรวดเร็วเพื่อทำกำไรให้สูงขึ้นในระยะสั้น นักลงทุนที่กระตือรือร้นมักไม่ถือหุ้นเป็นเวลาหลายเดือนหรือหลายปี พวกเขาค่อนข้างสนใจการเคลื่อนไหวของราคารายวัน พวกเขามักจะไม่เน้นที่ภาวะเศรษฐกิจในระยะยาว นักลงทุนควรจ่ายต้นทุนการทำธุรกรรมเมื่อทำการค้าในตลาดหุ้น เนื่องจากการลงทุนเชิงรุกนั้นเกี่ยวข้องกับปริมาณการซื้อขายที่สูง ต้นทุนในการทำธุรกรรมก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน
การวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเป็นสองวิธีหลักที่นักลงทุนที่กระตือรือร้นใช้ในการรับข้อมูลเกี่ยวกับหุ้น
การวิเคราะห์ทางเทคนิค
การวิเคราะห์ทางเทคนิคเกี่ยวข้องกับการประเมินการเคลื่อนไหวขึ้นและลงในแผนภูมิหุ้นโดยมีจุดประสงค์เพื่อทำนายการเคลื่อนไหวในอนาคต
การวิเคราะห์พื้นฐาน
ในทางกลับกัน การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ มากมาย รวมถึงสถานะของเศรษฐกิจ ตลาดหุ้น และการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรม เพื่อวัดมูลค่าที่แท้จริงของหุ้น มูลค่าที่แท้จริงคือมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์หลังจากพิจารณาองค์ประกอบที่มีตัวตนและไม่มีตัวตนทั้งหมดที่ส่งผลต่อมูลค่าของมัน
การลงทุนแบบพาสซีฟคืออะไร
การลงทุนแบบพาสซีฟเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่นักลงทุนพยายามทำกำไรจากการลงทุนเป็นระยะเวลานาน การเคลื่อนไหวของราคาในแต่ละวันไม่ใช่ความกังวลของนักลงทุนแบบพาสซีฟ และพวกเขายังคงซื้อและขายหลักทรัพย์ให้น้อยที่สุด การลงทุนแบบพาสซีฟต่างจากการลงทุนเชิงรุกที่มุ่งสร้างความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไปนักลงทุนแบบพาสซีฟมักเป็นคนที่ไม่ชอบความเสี่ยงซึ่งไม่ต้องการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น เนื่องจากกระบวนการซื้อและขายหลักทรัพย์มีไม่บ่อย ต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำส่งผลให้เกิดการลงทุนแบบพาสซีฟ
การลงทุนแบบพาสซีฟเป็นเรื่องปกติในตลาดตราสารทุน โดยที่กองทุนดัชนีจะติดตามดัชนีตลาดหุ้น แต่การลงทุนประเภทอื่นๆ นั้นกลายเป็นเรื่องปกติธรรมดามากขึ้น เช่น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และกองทุนป้องกันความเสี่ยง การลงทุนแบบพาสซีฟได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเพื่อเป็นทางเลือกแทนการลงทุนเชิงรุก อันที่จริง การวิจัยที่จัดทำโดย World Pensions Council ชี้ให้เห็นว่าระหว่าง 15% -20% ของการลงทุนในกองทุนบำเหน็จบำนาญขนาดใหญ่เป็นการลงทุนแบบพาสซีฟ
การลงทุนแบบ Active และ Passive ต่างกันอย่างไร
การลงทุนแบบ Active vs Passive |
|
| การลงทุนเชิงรุก หมายถึง การซื้อและขายเงินลงทุนบ่อยครั้งเพื่อทำกำไรอย่างรวดเร็ว | การลงทุนแบบพาสซีฟมุ่งเน้นไปที่การสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวโดยการลงทุนในช่วงการลงทุนที่เลือกเท่านั้น |
| ประเภทนักลงทุน | |
| การลงทุนเชิงรุกมักทำโดยนักลงทุนที่กล้าเสี่ยง | นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงจำนวนมากมีส่วนร่วมในการลงทุนแบบพาสซีฟ |
| ต้นทุนการทำธุรกรรม | |
| การลงทุนอย่างต่อเนื่องมีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมสูง | การลงทุนแบบพาสซีฟส่งผลให้ต้นทุนการทำธุรกรรมต่ำเนื่องจากการซื้อขายไม่บ่อย |
| การเคลื่อนไหวของราคา | |
| จุดเน้นในการลงทุนเชิงรุกเป็นเรื่องเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น | จุดเน้นในการลงทุนแบบพาสซีฟเป็นเรื่องเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาในระยะยาว |
สรุป – การลงทุนแบบ Active vs Passive
ความแตกต่างระหว่างการลงทุนแบบ Active และ Passive ขึ้นอยู่กับทิศทางระยะสั้นหรือระยะยาว นักลงทุนสามารถเลือกวิธีการที่เหมาะสมกับพวกเขาได้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่พวกเขายินดีรับ หากนักลงทุนต้องการผลตอบแทนอย่างรวดเร็วภายในระยะเวลาอันสั้น การลงทุนแบบแอคทีฟเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุด ในทางกลับกัน การลงทุนแบบพาสซีฟสามารถทำได้โดยนักลงทุนที่ต้องการใช้วิธีผ่อนคลายในการลงทุนหรือผู้ที่ไม่สนใจติดตามทุกความเคลื่อนไหวของราคาในตลาด
