กองทุนดัชนีเทียบกับกองทุนรวม
เครื่องมือการลงทุนที่น่าสนใจที่สุดอย่างหนึ่งในปัจจุบันคือกองทุนรวม เหตุผลที่พวกเขาถูกเรียกว่าร่วมกันนั้นเป็นเพราะการมีส่วนร่วมของคนจำนวนมากที่รวมกันเป็นดวงอาทิตย์ของเงินที่จัดการโดย บริษัท โดยการลงทุนใน บริษัท อื่นในตลาดหุ้นและหลักทรัพย์ ผู้คนเริ่มสนใจกองทุนรวมเหล่านี้มากขึ้นเรื่อยๆ จากผลงานในอดีตของพวกเขา กองทุนดัชนีเป็นส่วนหนึ่งของกองทุนรวมเหล่านี้ เป็นสัดส่วนเพียงเล็กน้อยของขนาดของกองทุนทั้งหมด และถูกใช้โดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเพื่อตรวจสอบผลตอบแทนจากตลาด
กองทุนดัชนี
ตามที่ชื่อบอก กองทุนดัชนีจะใช้สำหรับการจัดทำดัชนี ซึ่งหมายความว่าส่วนย่อยของกองทุนรวมจะใช้เพื่อตรวจสอบผลตอบแทนจากหุ้นต่างๆ ที่มาจากภาคส่วนต่างๆ ของเศรษฐกิจ กองทุนรวมส่วนย่อยนี้เรียกว่ากองทุนดัชนี ตลาดหุ้นมีหลายกลุ่ม เช่น การธนาคาร ไอที โลหะ อุตสาหกรรม โครงสร้างพื้นฐาน พลังงาน ฯลฯ และแต่ละส่วนมีดัชนีของตัวเอง S&P และ Dow Jones เป็นสองบริษัทยอดนิยมที่พัฒนาดัชนีตลาด
กองทุนดัชนีได้รับการจัดการอย่างอดทนเนื่องจากผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอพยายามจำลองดัชนีแทนที่จะตั้งสมมติฐานและพยายามเพิ่มผลกำไรสูงสุด กองทุนดัชนีมีหลายขนาดและบางกองทุนอาจมีหุ้นเพียงไม่กี่ตัวจากตลาด ในขณะที่บางกองทุนอาจรวมหุ้นเกือบทั้งหมดในตลาด ดัชนี Wilshire 5000 เป็นกองทุนดัชนีหนึ่งกองทุนที่รวมหุ้นทั้งหมดในตลาดหุ้นสหรัฐ S&P small cap 600 เป็นกองทุนดัชนีที่มีหุ้นมูลค่าน้อยมากซึ่งถือเป็นหุ้นเติบโตเนื่องจากกองทุนเหล่านี้ไม่ได้รับการจัดการอย่างจริงจัง ค่าธรรมเนียมในการลงทุนในกองทุนเหล่านี้จึงต่ำมากเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
กองทุนรวม
ตามที่อธิบายไว้ก่อนหน้านี้ กองทุนรวมคือกองทุนที่รวบรวมโดยผู้คนจำนวนมากที่ลงทุนในตลาดหุ้นโดยบริษัทแห่งหนึ่ง และผลกำไรที่ได้รับจะถูกแบ่งระหว่างสมาชิกตามสัดส่วนการถือหุ้นของพวกเขา ตามความเป็นจริงแล้ว บริษัทกองทุนรวมเป็นตัวกลางระหว่างผู้บริโภคปลายทางกับตลาดหุ้น เนื่องจากเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับความเชี่ยวชาญหรือความรู้เกี่ยวกับตลาดหุ้น และทำกำไรให้กับประชาชนที่ถือหุ้น ปัจจุบันมีกองทุนรวมมากกว่า 25,000 กองทุนทั่วโลกที่ดำเนินงานในตลาดหุ้นต่างๆ บริษัทกองทุนรวมแต่ละแห่งมีนโยบายและแนวทางของตนเองซึ่งกำหนดทิศทางและรูปแบบการลงทุนของตนเอง บริษัทกองทุนรวมจะลงทุนในบริษัทที่เห็นว่าเหมาะสมเท่านั้น ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมาย
พอร์ตของบริษัทกองทุนรวมกระจายความเสี่ยงด้วยหุ้น หุ้น หลักทรัพย์รัฐบาล และพันธบัตรที่ผสมผสานระหว่างความเสี่ยงและความรอบคอบ เป้าหมายหลักของบริษัทกองทุนรวมคือการลดความเสี่ยงให้กับผู้ถือหุ้น
ความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมและกองทุนดัชนี
มันง่ายที่จะเห็นว่ากองทุนดัชนีเป็นส่วนหนึ่งของกองทุนรวมและถูกใช้โดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของบริษัทกองทุนรวมเพื่อประเมินแนวโน้มในตลาด พวกเขาสามารถตัดสินหุ้นที่มีประสิทธิภาพดีกว่าโดยพิจารณาจากประสิทธิภาพของกองทุนดัชนี กองทุนดัชนีได้รับการจัดการอย่างอดทนในขณะที่กองทุนรวมมีการจัดการอย่างแข็งขัน สิ่งนี้แสดงให้เห็นเพียงว่ากองทุนดัชนีใช้เพื่อจำลองผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นและไม่ต้องการความเชี่ยวชาญมากนักจากผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ นี่คือเหตุผลที่หากคุณต้องการลงทุนในกองทุนดัชนี คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมน้อยกว่ามากเมื่อเทียบกับเมื่อคุณต้องการเข้าสู่กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
อย่างไรก็ตาม ยังมีอีกหลายคนที่ลงทุนในกองทุนดัชนีและได้รับผลกำไรที่ดีตามการเคลื่อนไหวของตลาด มีหุ้นให้เลือกมากมาย หรือคุณสามารถพูดได้ว่าเป็นทางเลือกที่หลากหลายด้วยต้นทุนที่ค่อนข้างต่ำสำหรับนักลงทุน เนื่องจากกองทุนดัชนีมักจะเป็นภาพสะท้อนของตลาด นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อตลาดเป็นขาขึ้นซึ่งไม่เป็นเช่นนั้นในกรณีของกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงแก่นักลงทุนแม้ว่าตลาดจะตกต่ำ
สรุปสั้นๆ:
กองทุนดัชนีเป็นส่วนหนึ่งของกองทุนรวม
กองทุนดัชนีได้รับการจัดการอย่างอดทนในขณะที่กองทุนรวมได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน
ค่าใช้จ่ายสำหรับการจัดการกองทุนดัชนีน้อยกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
กองทุนดัชนียังได้รับผลกำไรที่ดีตามการเคลื่อนไหวของตลาด
ในกองทุนดัชนี นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นก็ต่อเมื่อตลาดเป็นขาขึ้น ในขณะที่กองทุนรวมสามารถให้ผลตอบแทนสูงได้แม้ว่าตลาดจะตกต่ำ
กองทุนดัชนีมีตัวเลือกหุ้นที่หลากหลายด้วยต้นทุนที่ค่อนข้างต่ำสำหรับนักลงทุน