การบริหารสินทรัพย์ VS การบริหารความมั่งคั่ง
ผู้คนมักจะสับสนระหว่างการบริหารสินทรัพย์และการบริหารความมั่งคั่งเนื่องจากความคล้ายคลึงกันในคำสองคำ คือ สินทรัพย์และความมั่งคั่ง และใช้แทนกันได้ แต่มีความแตกต่างระหว่างการจัดการสินทรัพย์และการจัดการความมั่งคั่ง ทั้งการบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์เป็นคำศัพท์ที่ใช้อธิบายกระบวนการจัดการทรัพยากรทางการเงินและการลงทุนที่เพิ่มขึ้น เป้าหมายหลักของทั้งการบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์คือการเพิ่มความมั่งคั่ง เพิ่มรายได้จากการลงทุน และปรับปรุงผลกำไรจากการลงทุน การบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์มีความคล้ายคลึงกันโดยมีความแตกต่างเล็กน้อยบทความต่อไปนี้จะพิจารณาทั้งสองคำให้ละเอียดยิ่งขึ้นและเน้นถึงความคล้ายคลึงและความแตกต่างระหว่างการจัดการสินทรัพย์และการบริหารความมั่งคั่ง
การจัดการสินทรัพย์คืออะไร
การจัดการสินทรัพย์ หมายถึง บริการที่ธนาคารและสถาบันการเงินนำเสนอในการจัดการทรัพย์สินของนักลงทุน สินทรัพย์ที่มีการจัดการ ได้แก่ หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ การจัดการสินทรัพย์ค่อนข้างแพงและมักจะดำเนินการโดยบุคคล องค์กร รัฐบาล และหน่วยงานอื่นๆ ที่มีสินทรัพย์จำนวนมาก บริการจัดการสินทรัพย์รวมถึงการตรวจสอบมูลค่า สถานะทางการเงิน ศักยภาพในการเติบโต และโอกาสในการลงทุนที่หลากหลายของสินทรัพย์ หน้าที่ของผู้จัดการสินทรัพย์รวมถึงการวิเคราะห์ข้อมูลในอดีตและข้อมูลปัจจุบัน การวิเคราะห์ความเสี่ยง การสร้างการคาดการณ์ การสร้างกลยุทธ์สำหรับการจัดการสินทรัพย์ และระบุสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด การจัดการสินทรัพย์สถาบันหมายถึงชุดพิเศษของการจัดการสินทรัพย์และบริการให้คำปรึกษาที่มีให้โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนสถาบันขนาดใหญ่
การบริหารความมั่งคั่งคืออะไร
การบริหารความมั่งคั่งเป็นแนวคิดการจัดการทางการเงินที่กว้างขึ้นซึ่งรวมถึงการจัดการสินทรัพย์ การจัดการการลงทุนและพอร์ตการลงทุน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนภาษี บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน การวางแผนทางการเงิน ฯลฯ คำจำกัดความของการบริหารความมั่งคั่งมีดังนี้: บริการระดับมืออาชีพซึ่ง รวมถึงคำแนะนำด้านการลงทุน บริการด้านภาษีและบัญชี และการวางแผนอสังหาริมทรัพย์โดยมีค่าธรรมเนียม การจัดการความมั่งคั่งหมายถึงการจัดการหรือกิจกรรมทางการเงินใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการสร้างหรือการจัดการรายได้และความมั่งคั่งบริการการจัดการความมั่งคั่งมีความสำคัญต่อบุคคล บริษัท ธุรกิจขนาดเล็ก ฯลฯ ที่มีมูลค่าสุทธิสูงที่ต้องการความช่วยเหลือในการจัดการทางการเงิน เนื่องจากการบริหารความมั่งคั่งนั้นค่อนข้างกว้าง การบริหารความมั่งคั่งจึงแตกต่างจากลูกค้ารายหนึ่งไปอีกรายหนึ่ง ในขณะที่บุคคลอาจต้องการบริการจัดการความมั่งคั่งเพื่อสร้างสมดุลในสมุดเช็คหรือโครงสร้างของทรัสต์ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ การจัดการความมั่งคั่งสำหรับองค์กรอาจรวมถึงบริการต่างๆ เช่น การวางแผนภาษี ที่ปรึกษาการลงทุน ฯลฯ การบริหารความมั่งคั่งสุทธิสูงเป็นบริการจัดการความมั่งคั่งเฉพาะทาง สำหรับบุคคลที่มีพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่และสินทรัพย์มูลค่าสุทธิสูง
การบริหารสินทรัพย์และการบริหารความมั่งคั่งต่างกันอย่างไร
การบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์เป็นบริการที่เกี่ยวข้องกันอย่างใกล้ชิด ทั้งการบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์อยู่ภายใต้บริการธนาคารเอกชน การบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์เป็นทั้งบริการทางการเงินที่มุ่งเพิ่มความมั่งคั่ง เพิ่มรายได้จากการลงทุน เพิ่มผลกำไร และเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด การบริหารความมั่งคั่งค่อนข้างกว้างในมุมมองและรวมถึงบริการจัดการสินทรัพย์ การจัดการการลงทุน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนภาษี ฯลฯ ในทางกลับกัน การจัดการสินทรัพย์เกี่ยวข้องกับการจัดการสินทรัพย์และการลงทุน เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และทรัพย์สินอื่นๆ
สรุป:
การบริหารสินทรัพย์ VS การบริหารความมั่งคั่ง
• การบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์เป็นคำศัพท์ที่ใช้อธิบายกระบวนการจัดการทรัพยากรทางการเงินและการลงทุนที่เพิ่มขึ้น
• เป้าหมายหลักของทั้งการบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์คือการเพิ่มความมั่งคั่ง เพิ่มรายได้จากการลงทุน และปรับปรุงผลกำไรจากการลงทุน
• การจัดการสินทรัพย์หมายถึงบริการที่ธนาคารและสถาบันการเงินเสนอในการจัดการทรัพย์สินของนักลงทุน
• หน้าที่ของผู้จัดการสินทรัพย์รวมถึงการวิเคราะห์ข้อมูลในอดีตและปัจจุบัน การวิเคราะห์ความเสี่ยง การสร้างการประมาณการ การสร้างกลยุทธ์สำหรับการจัดการสินทรัพย์ และระบุสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด
• การบริหารความมั่งคั่งเป็นแนวคิดการจัดการทางการเงินที่กว้างขึ้น ซึ่งรวมถึงการจัดการสินทรัพย์ การลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนภาษี บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน การวางแผนทางการเงิน ฯลฯ
• ในทางกลับกัน การจัดการสินทรัพย์เกี่ยวข้องกับการจัดการสินทรัพย์และการลงทุน เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์อื่นๆ