การบริหารการลงทุนกับการบริหารความมั่งคั่ง
ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการจัดการการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่งคือ การจัดการการลงทุนเป็นคำศัพท์ทั่วไปสำหรับการจัดการสินทรัพย์แบบมืออาชีพ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับหลักทรัพย์รวมถึงหุ้นและพันธบัตร ในขณะที่การจัดการความมั่งคั่งเป็นพื้นที่กว้างที่เกี่ยวข้องกับการจัดการการลงทุนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ มัน. การจัดการการลงทุนโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหลักทรัพย์ในลักษณะที่ก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดสำหรับนักลงทุน ในทางตรงกันข้าม การบริหารความมั่งคั่งเป็นบริการแบบมืออาชีพประเภทหนึ่งที่ผสมผสานบริการต่างๆ เช่น คำแนะนำด้านการลงทุน บริการทางการเงินและภาษี บริการด้านกฎหมายและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพัฒนาองค์กรหรือส่วนบุคคลการบริหารการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่งมีความแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ แต่ความแตกต่างที่สำคัญคือระดับของบริการทางการเงินที่แต่ละโครงการมีให้
การจัดการการลงทุนคืออะไร
ผู้คนลงทุนในเครื่องมือต่างๆ โดยมีเป้าหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุนต่างๆ เช่น การหากำไรและผลประโยชน์ การจัดการการลงทุนเป็นบริการแบบมืออาชีพที่เกี่ยวข้องกับการให้คำแนะนำในการซื้อและขายหลักทรัพย์ เช่น พันธบัตร หุ้น อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น สำหรับนักลงทุนรายย่อยและสถาบัน เช่น กองทุนบำเหน็จบำนาญ บริษัทประกันภัย บริษัท เป็นต้น โดยให้บริการภายใต้ การจัดการการลงทุนประกอบด้วยกิจกรรมต่างๆ เช่น การวิเคราะห์งบการเงิน การเลือกหุ้นหรือสินทรัพย์ การดำเนินการตามแผนการลงทุน และการติดตามการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
การบริหารความมั่งคั่งคืออะไร
We alth Management เป็นบริการประเภทหนึ่งที่ให้บริการโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งซึ่งเป็นสิ่งที่เหนือกว่าการจัดการการลงทุนนอกเหนือจากการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนแล้ว การบริหารความมั่งคั่งยังให้บริการต่างๆ แก่ลูกค้า เช่น การประสานงานธนาคารเพื่อรายย่อย การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ บริการทางการเงินและภาษี ทรัพยากรทางกฎหมาย ฯลฯ โดยมีค่าธรรมเนียมเพียงครั้งเดียว
เมื่อเปรียบเทียบแนวคิดทั้งสองนี้ เราจะเห็นความคล้ายคลึงกันระหว่างการจัดการการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่ง วัตถุประสงค์หลักของแนวคิดทั้งสองคือการให้คำแนะนำเพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากการลงทุนหรือให้กับลูกค้าของพวกเขา
การบริหารการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่งแตกต่างกันอย่างไร
• ในระดับการจัดการการลงทุนของบริการทางการเงินที่มีให้จำกัดเฉพาะสำหรับการลงทุน พอร์ตโฟลิโอ หรือการจัดการสินทรัพย์ We alth Management ให้บริการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมทุกด้านที่เกี่ยวข้อง รวมถึงการจัดการการลงทุน
• จุดมุ่งหมายหลักของการจัดการการลงทุนคือการเพิ่มประสิทธิภาพการทำกำไรทางการเงินที่เกิดจากการลงทุน เป้าหมายหลักของการบริหารความมั่งคั่งคือการเพิ่มมูลค่าสุทธิของลูกค้าให้สูงสุด
• ในการจัดการการลงทุน ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ให้บริการและลูกค้ามีจำกัด ในการบริหารความมั่งคั่ง มีความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นระหว่างสองฝ่าย คือ ทีมบริหารความมั่งคั่งและลูกค้าที่ให้ความสำคัญกับความต้องการและลำดับความสำคัญของลูกค้า
• ในการจัดการการลงทุน ขอบเขตของบริการที่ให้บริการนั้นจำกัดอยู่ที่ด้านการเงิน ในการจัดการความมั่งคั่ง บริการต่างๆ ที่มีให้ครอบคลุมด้านการเงินและไลฟ์สไตล์ของลูกค้า
การบริหารการลงทุน vs สรุปการบริหารความมั่งคั่ง
การจัดการการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่งเป็นผู้ให้บริการมืออาชีพสองประเภท ภายใต้การบริหารการลงทุน ผู้เชี่ยวชาญให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับการซื้อและขายหลักทรัพย์ต่างๆ ในทางกลับกัน ในการจัดการความมั่งคั่ง ผู้ให้บริการมีหน้าที่ให้บริการที่หลากหลาย เช่น บริการทางการเงินและภาษี บริการด้านกฎหมายและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์นอกเหนือจากการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนดังนั้นระดับของการบริการที่มอบให้กับลูกค้าจึงแตกต่างกัน โดยที่การจัดการการลงทุนจะพิจารณาเฉพาะด้านการลงทุน ในขณะที่การบริหารความมั่งคั่งจะพิจารณากิจกรรมทั้งหมดที่สร้างความมั่งคั่งให้กับบุคคลใดบุคคลหนึ่ง