ความแตกต่างที่สำคัญ – Fidelity vs Vanguard
การจัดการการลงทุนผ่านที่ปรึกษาทางการเงินได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงที่บริษัทการลงทุนจัดการสินทรัพย์ทางการเงินจำนวนมากภายใต้พวกเขา Fidelity และ Vanguard เป็นบริษัทให้บริการทางการเงินผู้บุกเบิกสองแห่งในสหรัฐอเมริกา ทั้งสองบริษัทให้บริการมากมาย ตั้งแต่บริการเกษียณอายุไปจนถึงการบริหารความมั่งคั่ง ความแตกต่างที่สำคัญระหว่าง Fidelity และ Vanguard คือ Fidelity นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุน โดยหลักแล้วมีความเสี่ยงสูง - ปรัชญาผลตอบแทนสูง ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ก้าวร้าวมากกว่า ในขณะที่ Vanguard มุ่งเน้นที่การจัดหาพอร์ตการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากกว่าทั้งสองบริษัทเสนอทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายให้กับลูกค้าของพวกเขา
ความเที่ยงตรงคืออะไร
Fidelity Investments เป็นบริษัทผู้ให้บริการทางการเงินข้ามชาติสัญชาติอเมริกันที่ตั้งอยู่ในเมืองบอสตัน รัฐแมสซาชูเซตส์ และมีทรัพย์สินภายใต้การบริหาร 2.13 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ณ ปี 2016 Fidelity เสนอทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายตั้งแต่การจัดการกองทุนรวม ประกันชีวิต การเกษียณอายุ บริการให้คำแนะนำการลงทุน Fidelity ดำเนินการหลายแผนกเพื่อให้บริการที่หลากหลาย และกองทุนที่สร้างรายได้มากที่สุดบางส่วนมีการกล่าวถึงด้านล่าง
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund เป็นกองทุนรวมหุ้นที่ใหญ่ที่สุดของ Fidelity ในบรรดากองทุนรวม 452 กองทุนและจัดการให้ผลตอบแทน 8.69% แก่นักลงทุน ผลตอบแทนนี้มากกว่าผลตอบแทน S&P 500 ที่ 7.41% (S&P 500 เป็นดัชนีตลาดหุ้นที่คำนวณผลตอบแทนโดยรวมของพอร์ตกองทุน หากกองทุนส่วนบุคคลให้ผลตอบแทนที่เกินผลตอบแทนของพอร์ตกองทุน กองทุนที่เกี่ยวข้องก็ทำงานได้ดี)
รูปที่ 01- สำนักงานใหญ่ของ Fidelity ในบอสตัน
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
นี่คืออีกกองทุนหนึ่งที่ทำผลงานได้ดีกว่า NASDAQ Composite return 9.68% โดยได้รับผลตอบแทน 12.45% FOCPX ลงทุนในหุ้นนอกเคาน์เตอร์ที่มีการเก็งกำไรสูง
Fidelity ดำเนินการด้วยพอร์ตการลงทุนที่สร้างรายได้สามรูปแบบ ได้แก่ รายได้แบบอนุรักษ์นิยม รายได้ที่สมดุล และรายได้จากการเติบโต ในบรรดาการจัดสรรสินทรัพย์ที่หลากหลาย Target Asset Mix (TAM) ได้รับการตัดสินสำหรับตราสารหนี้และการลงทุนระยะสั้น
Fidelity มีชื่อเสียงโด่งดังในฐานะบริษัทที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ก้าวร้าว ขึ้นอยู่กับพอร์ตการลงทุนที่พวกเขาเสนอจากหลักฐานของผลตอบแทนของ FCNTX และ FOCPX กองทุนส่วนใหญ่ใน Fidelity จะสร้างผลตอบแทนที่ดี อย่างไรก็ตาม เนื่องจากผลตอบแทนสูงต้องได้รับการสนับสนุนจากความเสี่ยงสูง พอร์ตการลงทุนของ Fidelity อาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวัง นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บโดย Fidelity ก็สูงขึ้นเช่นกัน เพื่อชดเชยความเสี่ยงโดยธรรมชาติ
แนวหน้าคืออะไร
Vanguard เป็นบริษัทจัดการการลงทุนสัญชาติอเมริกันที่ตั้งอยู่ในเมืองมัลเวิร์น รัฐเพนซิลเวเนีย และดำเนินงานด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ กองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นกองทุนสองประเภทหลักที่ Vanguard ให้บริการในขณะที่มีบริการนายหน้า การจัดการสินทรัพย์ และบริการทรัสต์ Vanguard เสนอกองทุนสองประเภทสำหรับกองทุนส่วนใหญ่: หุ้นนักลงทุนและหุ้นพลเรือเอก หุ้น Admiral มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่อนข้างต่ำ แต่ต้องมีการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าระหว่าง 10, 000 ถึง 100, 000 ดอลลาร์ต่อกองทุน
Vanguard เป็นตัวเลือกการลงทุนยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้แนวทางอนุรักษ์นิยมกับพอร์ตการลงทุนของตนเนื่องจาก Vanguard นำเสนอพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ เนื่องจากบริษัทมีกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) จำนวนมากที่มุ่งเน้นไปที่ตราสารหนี้ ปรัชญาของ Vanguard เป็นจริงตลอดการลงทุน เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงนำไปสู่ผลตอบแทนโดยรวมที่ดีขึ้น
ปฏิบัติการด้วยกองทุนมากกว่า 320 กองทุน Vanguard ยังเป็นที่รู้จักในด้านการจัดการการลงทุนต้นทุนต่ำด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ย (ต้นทุนที่เกิดขึ้นโดยบริษัทการลงทุนเพื่อจัดการกองทุน) ที่ 0.18% ตัวอย่างอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนที่ได้รับความนิยมบางส่วนของบริษัทมีดังนี้
ความคล้ายคลึงกันระหว่างความจงรักภักดีกับแนวหน้าคืออะไร
- ทั้ง Fidelity และ Vanguard เป็นองค์กรการลงทุนขนาดใหญ่ที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา
- กองทุนรวมเป็นหนึ่งในหมวดหมู่ผลิตภัณฑ์หลักทั้ง Fidelity และ Vanguard
ความเที่ยงตรงกับแนวหน้าต่างกันอย่างไร
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเป็นหลัก - ปรัชญาผลตอบแทนสูง ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ก้าวร้าวมากกว่า | Vanguard ให้ความสำคัญกับการจัดหาพอร์ตการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำเหมาะสำหรับนักลงทุนอนุรักษ์นิยม |
| ความเหมาะสม | |
| Fidelity เป็นตัวเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกว่าสำหรับนักลงทุนที่ก้าวร้าว | พอร์ตกองทุนของ Vanguard เหมาะกับนักลงทุนสายอนุรักษ์นิยมมากกว่า |
| ต้นทุนและผลตอบแทน | |
| ต้นทุนสูงในการจัดการสินทรัพย์ โดยได้รับการสนับสนุนจากผลตอบแทนเฉลี่ยที่สูงกว่าคือกลยุทธ์การลงทุนใน Fidelity | Vanguard เสนอการลงทุนต้นทุนต่ำด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่น่าพอใจ |
| ประเภทกองทุน | |
| กองทุนส่วนใหญ่ใน Fidelity เป็นกองทุนรวม | Vanguard มีทั้งกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนในพอร์ตการลงทุน |
สรุป – Fidelity vs Vanguard
ความแตกต่างระหว่าง Fidelity และ Vanguard นั้นส่วนใหญ่มาจากแนวทางการลงทุนที่บริษัทใดบริษัทหนึ่งใช้อยู่ ความเที่ยงตรงรับความเสี่ยงมากขึ้นด้วยความคาดหวังในการสร้างผลตอบแทนสูง ในขณะที่ Vanguard ใช้แนวทางที่ระมัดระวังมากกว่า เนื่องจากกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขาเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงอย่างไรก็ตาม ทั้งสองบริษัทประสบความสำเร็จอย่างมากและสามารถช่วยให้นักลงทุนสร้างและจัดการความมั่งคั่งด้วยการเพิ่มมูลค่าได้
ดาวน์โหลด Fidelity vs Vanguard เวอร์ชัน PDF
คุณสามารถดาวน์โหลดไฟล์ PDF ของบทความนี้และใช้เพื่อวัตถุประสงค์ออฟไลน์ตามหมายเหตุอ้างอิง โปรดดาวน์โหลดไฟล์ PDF ที่นี่ ความแตกต่างระหว่าง Fidelity และ Vanguard